Vermögen ohne Struktur: 81 % der großen Vermögen in Mexiko fehlt ein Kontinuitätsplan

Die Studie : La Radiografía Patrimonial de quien ya construyó riqueza en México, erstellt von Invested, identifiziert eine hohe Konzentration von Entscheidungen und eine geringe Formalisierung in den Bereichen Governance, Management und Nachfolge unter den analysierten Vermögen.

Der Aufbau von Vermögen und die notwendige Struktur für dessen Verwaltung sind zwei Dimensionen, die die Studie der Firma getrennt analysiert. Ihre Diagnose zeigt, dass es unter den Teilnehmern Bereiche mit höheren Entwicklungsniveaus gibt und andere, die sich auf Governance, Kontrolle und Nachfolge beziehen und geringere Ergebnisse aufweisen.

Eine der wichtigsten Erkenntnisse des Berichts betrifft die Kontinuität bei Abwesenheit des Vermögensverwalters.

81 % haben keinen funktionalen Kontinuitätsplan

Laut Invested hat 81 % der analysierten Vermögensinhaber keinen funktionalen Kontinuitätsplan für den Fall einer unerwarteten Abwesenheit des Leiters.

Die Studie weist auch darauf hin, dass 37 % der Teilnehmer glauben, dass ein plötzliches Ausfallszenario zu “Chaos” führen könnte, aufgrund mangelnder Klarheit oder Anleitungen für diese Situation.

Die Konzentration von Entscheidungen zeigt sich auch in der täglichen Vermögensverwaltung. Laut dem Bericht entscheiden 52 % der Entscheidungsträger finanzielle oder vermögensbezogene Angelegenheiten individuell, während 35 % diese Themen mit ein oder zwei vertrauenswürdigen Personen besprechen.

Darüber hinaus verfolgen 71 % direkt ihre Vermögenswerte, gemäß den Ergebnissen der Untersuchung.

Governance und Nachfolge gehören zu den am wenigsten entwickelten Bereichen

Invested verwendet den FOIQ-Score als Indikator zur Analyse des Reifegrades der Vermögen der Teilnehmer. Das durchschnittliche registrierte Ergebnis betrug 46 von 100.

Die Studie zerlegt dieses Ergebnis in verschiedene Dimensionen. Zu den Bereichen mit den höchsten Prozentsätzen gehören Wohlbefinden und Langlebigkeit mit 61 % und Vermögensübersicht mit 56 %.

Im Gegensatz dazu sind die Bereiche mit den geringsten Ergebnissen Umfassendes Management und Kontrolle mit 35 %; Governance und Entscheidungsregeln mit 37 %; und Nachfolge und Next-Gen-Bildung mit ebenfalls 37 %.

Die Ergebnisse zeigen, wo die wichtigsten Entwicklungs- und Rückstandsniveaus konzentriert sind, die durch die Methodik der Studie selbst identifiziert wurden.

Die Herausforderung der Dokumentation und Ordnung des Vermögens

Zu den von Invested vorgeschlagenen Maßnahmen gehört die Konsolidierung eines Familienvermögensinventars mit Informationen darüber, welche Güter das Vermögen ausmachen, unter welcher rechtlichen Eigentümerschaft sie stehen und wie ihre steuerliche Situation ist.

Die Studie hebt auch die Notwendigkeit hervor, Entscheidungsregeln und minimale Governance-Gremien wie Komitees oder Räte für bestimmte strategische Angelegenheiten einzurichten.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist die schrittweise Einbeziehung der Next-Gen, um die neuen Generationen in die Finanzkultur und das Management einzubeziehen, bevor eine Vermögensübertragung stattfindet.

Die Ergebnisse positionieren somit Governance, Kontrolle und Nachfolge als spezifische Dimensionen innerhalb der Vermögensübersicht, die Invested für die analysierten Großvermögen in Mexiko erstellt.

Die in dieser Notiz dargestellten Daten sind Teil der Studie Family Office IQ: La Radiografía Patrimonial de quien ya construyó riqueza en México, erstellt von Invested. Für Methodik, Ergebnisse und die vollständige Analyse zu Governance, Vermögensmanagement und Nachfolge konsultieren Sie die .

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